La actual crisis financiera está provocando grandes cambios en la banca mundial, y así lo podemos apreciar en estas gráficas. Si hace tres años destacábamos la magnitud de estos cambios con la Década perdida de la banca estadounidense, ahora hay que decir que estos cambios se han profundizado y que Australia y Canadá comienzan a emerger como importantes enclaves del sistema financiero. Los datos de esta gráfica los he extraído del ranking oficial de la banca dado conocer esta semana, y que presenta varios puntos dignos de mencionar.
Lo de la década perdida para la banca de Estados Unidos lo indica el hecho de que en 1999 Estados Unidos tenía 11 de sus bancos en el top 20 del ranking, y diez años más tarde sólo tres bancos. La evolución de la banca para el período 1999-2009 lo podemos apreciar con todo detalle en esta gráfica interactiva de Financial Times. Aquí constatamos que mientras la banca de Estados Unidos y el Reino Unido se derrumbaba, emergía la fortaleza de la banca de los países emergentes encabezados por China. Lo relevante ha sido la velocidad de estos cambios. Si en 1999 Australia y Canada no figuran en el ranking, diez años más tarde tenían a dos de sus bancos en el top 20, y hoy tienen a tres. Existe una clara percepción de que Australia y Canadá se han convertido en los sistemas financieros más sólidos del mundo.
Otro dato relevante lo constituye la magnitud de la capitalización de la banca. En este análisis, he sumado y agrupado por países los valores de los 50 bancos que encabezan el ranking de los Top 50. La banca china ostenta una capitalización de 860 mil millones de dólares, equivalente al 27,4% del valor de los Top 50, seguido por la banca de Estados Unidos con 661 mil millones de dólares y el 21% de los 3,14 billones de dólares que suman los 50 mayores bancos del mundo. Esta gráfica resume los datos:
El ascenso vertiginoso de la banca australiana y canadiense lo confirma el hecho de que han superado a países otrora dueños de una banca fuerte como Japón, Suiza, Francia y Alemania. En este Top 20 hay también dos bancos de Brasil, en comparación a solo uno que había el 2009 y un banco ruso (el 2009 Rusia no tenía ningún banco posicionado en el Top 20). España ha mantenido a un banco en el Top 20 (Santander); pero Italia, que tenía a dos bancos en la lista el 2009, hoy no tiene a ninguno. Son los vuelcos producidos por la crisis financiera en la banca tradicional, y que amenazan con seguir provocando nuevos trastornos.
Más información | Banks around the World
En El Blog Salmón | La década perdida de la banca estadounidense
Alto desempleo empuja a Europa a un callejón sin salida
Grecia consigue un respiro pero sigue bajo el fantasma de la quiebra
¿Es buen momento para comprar una vivienda? 
MAFO dispara a los salarios: la competitividad se mejora bajando las nóminas
Bajar impuestos es de izquierdas, sobre todo el IRPF (infografía)
Yo no diría que son necesariamente que Australia y Canadá los más sólidos del mundo. De momento les va bien, pero ¿y si no hubiera detrás algo más que una burbuja? Es curioso que estén a la par que el RU (especialazado en servicios financieros como país) teniendo la mitad de población.
Interesante artículo,que presenta la nueva clasificación tras la crisis. Curioso el posicionamiento de Suiza...
Mark de Zabaleta
El motivo de los cambios es obvio, ambos países han dado un cambio brusco los últimos años a sus estrategias de negocio. En caso de Canadá ha pasado de ser un país enfocado en la producción industrial a explotar con mayor intensidad sus reservas de materias primas. Y en el caso de Australia, las relaciones que mantiene con China están tomando mucho tamaño: http://www.businessweek.com/magazine/content/10_37/b4194044972388.htm
Efectivamente, China se ha convertido en un socio estratégico de Australia y le ha dado un gran empuje económico que le ha ayudado a evitar estos cuatro años de crisis. Es una situación similar a la que ha mantenido en un precario equilibrio a los países emergentes. Sin embargo, dado el nivel de deterioro que se anuncia para Europa y el declive que comienza a vivir China me inquieta la situación de Australia porque también puede vivir una recaída de los flujos financieros. La gráfica hay que tomarla como una instantánea y para armarnos una idea de tendencia debemos recurrir a otras instantáneas. Si unimos la gráfica de este post con las de Financial Times podemos concluir el declive de los centros financieros que fueron importantes en el siglo XX como el Reino Unido y Estados Unidos. El avance de China, Australia y Canadá es lo más destacable en esta primera década del siglo XXI. La tendencia puede ser hacia una mayor influencia de otras economías emergentes como Brasil, India y Rusia.
A medida que comience la desacelaración de China veremos qué pasa con Australia. Hasta el momento China ha sido el gran socio de Australia y le ha evitado conocer la crisis. Pero China está en contracción y eso afectará, sin duda, a Australia. De hecho, Australia puede entrar en recesión en el segundo trimestre de este año.
Lo de Australia y Canada se explica porque son paises mineros. Y el clima ha sido muy favorable para las materias primas, durante los ultimos años.
Genial artículo, muy instructivo. Una solución a esta situación de inestabilidad es la emigración hacia otras potencias como Alemania pero sobre todo Inglaterra, desde www.bspelling.org intentamos que el inglés sea una herramienta enfrentarnos a estas situaciones. Saludos
¿Y en España que? El Santander seguirá siendo el lider, http://www.bebroker.es/valor-SAN.MC.htm ¿y si Bankia y CaixaBank se fusionaran?
¿Suiza por detrás de la banca española? Mi no entender.
Así es, y también por delante de la banca alemana y francesa! Ojo, que la gráfica es sólo la suma de los primeros 50 bancos del mundo, pero igual creo que es muy representativa. Los bancos que siguen tienen una capitalización muy inferior
¿Crees que el deterioro esperado de los EEUU puede afectar tanto como el de Europa sobre China?¿O mas?
Lo que si echo de menos sería relativizar este dato de capitalización bursátil con el volumen de compra-venta anual que ha habido de cada uno de estos valores. ¿NO os parece?
Economía basada en la producción, en lugar de en lo financiero. Van por el buen camino.